سرمایه‌گذاری متعادل در پاکت آپشن
- January 27, 2020
سرمایه‌گذاری متعادل در پاکت آپشن: استراتژی سرمایه‌گذاری متعادل، شیوه‌ای از ترکیب سرمایه‌گذاری‌ها در یک پرتفوی است که هدف آن به تعادل رساندن ریسک و بازدهی است. معمولا پرتفوی‌های متعادل به اندازه یکسانی شامل اوراق قرضه و سهام می‌شوند.
با توجه به اولویت‌ها و میزان تحمل ریسک سرمایه‌گذار، راه‌های مختلفی برای پیاده‌سازی یک پرتفوی متعادل وجود دارد (سرمایه‌گذاری متعادل در پاکت آپشن).
از طرفی استراتژی‌هایی وجود دارند که بر روی حفظ سرمایه و درآمد فعلی تمرکز دارند. این موارد معمولا شامل سرمایه‌گذاری‌های امن اما دارای بهره‌ی کمتر مانند اوراق قرضه درجه بالا، نمادهای بازار پولی و گواهی‌های سپرده سرمایه‌گذاری می‌شود.
این استراتژی‌ها بیشتر توسط معامله‌گرانی استفاده می‌شود که اولویت اول آنها حفظ سرمایه‌ای است که دارند و نگرانی زیادی در مورد گسترش سرمایه‌ی خود ندارند.
از طرفی دیگر، استراتژی‌هایی وجود دارند که هدفشان گسترش و رشد سرمایه است. این استراتژی‌ها که حالت مهاجمانه‌تری دارند اغلب شامل سرمایه‌گذاری بر روی سهام شرکت‌هایی که سرمایه‌ی کلانی ندارند می‌شود.
اگر اوراق درآمد ثابت (Fixed Income) نیز شامل این استراتژی شوند، این موارد معمولا دارای اعتبار و امنیت کمتری بوده اما در عوض سود و بهره بیشتری را فراهم می‌کنند.
این استراتژی‌ها برای سرمایه‌گذاران جوانتر با تحمل ریسک بالا که با قبول کردن نوسان‌های کوتاه مدت بزرگتر مشکلی ندارند، مناسب تر است. در عوض با این استراتژی‌ها می‌توان بازده‌های بلند مدت بهتری را انتظار داشت.
سرمایه‌گذارانی که در بین این دو طرف قرار دارند، می‌توانند یک استراتژی سرمایه‌گذاری متعادل را در اختیار بگیرند. این شامل ترکیب عناصر از دو رویکرد محافظه‌کارانه و مهاجمانه می‌شود.
برای مثال یک پرتفوی متعادل می‌تواند شامل 25 درصد گواهی‌های سپرده سرمایه‌گذاری، 25 درصد سهام شرکت‌های دارای سرمایه‌ی نسبتا کم، 25 درصد اوراق قرضه‌ی دولتی در سطح بزرگ و 25 درصد اوراق قرضه شرکتی در سطح متوسط سرمایه‌گذاری، باشد.
با اینکه پارامترها قابل تغییر هستند، اکثر سرمایه‌گذاران متعادل به دنبال سودآوری قابل قبول از سرمایه‌ی خود و همینطور احتمال بالای حفظ سرمایه، هستند.
در گذشته سرمایه‌گذاران باید خودشان به صورت دستی پرتفوی‌ها را با خرید جداگانه، پیاده‌سازی می‌کردند و در غیر اینصورت باید به مشاوران سرمایه‌گذاری و خدماتی که از طریق موسسات مالی آنها ارائه می‌شود، تکیه می‌کردند.
با این حال امروزه پلتفرم‌های آنلاین توسعه پیدا کرده‌اند و چنین چیزی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بصورت اتوماتیک به انتخاب استراتژی‌هایی که بر اساس تحمل ریسک طبقه‌بندی شده‌اند، بپردازند.
برای سرمایه‌گذاری امروزی، فرایند اختصاص دادن استراتژی‌ها و ابزار معاملاتی مختلف، بیشتر از همیشه قابل دسترس و آسان‌تر شده است (سرمایه‌گذاری متعادل در پاکت آپشن).
